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스튜어드십 코드

스튜어드십 코드 수탁자 책임정책

KB국민은행(신탁) 스튜어드십 코드

KB국민은행(신탁)은 신탁재산의 가치를 보존하기 위하여 수탁자로서의 책임을 다하는 것이 중요함을 명확히 인지하고 있습니다. 이에 ⌜한국 스튜어드십 코드⌟에 참여하여 선택적으로 수용한 세부 원칙을 충실히 이행하고자 합니다.

원칙1: 기관투자자는 고객, 수익자 등 타인 자산을 관리ㆍ운영하는 수탁자로서 책임을 충실히 이행하기 위한 명확한 정책을 마련해 공개해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 신탁업자로서 신탁재산을 운용함에 있어 선관의무와 충실의무를 다하기 위해 노력하고 있습니다. 이와 같은 맥락에서 ⌜한국 스튜어드십 코드⌟(이하 ‘스튜어드십 코드’)에 자발적으로 참여하여 신탁재산에 대한 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위해 노력합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 운용 규모와 인적 자원을 고려하여 실질적인 수탁자 책임의 이행이 가능하도록  ⌜한국 스튜어드십 코드⌟를 선택적으로 수용합니다.
    • 국내 상장기업의 주식에 투자한 불특정금전신탁에 대해서만 스튜어드십 코드를 적용합니다.
    • 불특정금전신탁의 주식운용을 담당하는 실무 인력이 충실히 수탁자 책임을 이행할 수 있도록 원칙3과 원칙4는 수용하지 않습니다.
    • 이는 국내 상장기업의 가치 제고와 자율성을 강조하는 ⌜한국 스튜어드십 코드⌟의 취지에 부합합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위한 방편으로 신탁재산의 가치에 중대한 영향을 미치는 투자대상회사와 주요의결사항에 대하여 적극적으로 의결권을 행사합니다.
    • 의결권은 주주총회에 상정된 안건에 대하여 주주로서의 입장을 명시적으로 전달할 수 있는 법적 권리라는 점에서 충실한 의결권 행사는 주주로서의 권익과 투자대상회사의 가치를 보존하기 위한 중요한 방편입니다.
    • 따라서 불특정금전신탁재산의 상당부분을 투자한 회사 및 투자대상회사의 가치에 중대한 영향을 미치는 주요의결사항에 대하여 적극적으로 의결권을 행사하도록 합니다.
    • 이와 같이 의결권을 충실히 행사함으로써 투자대상회사의 가치 나아가 수익자의 이익을 보존하기 위한 수탁자 책임을 다하기 위해 노력합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 효율적인 조직 구성과 체계적인 이해상충 방지 방안을 마련하고 있습니다.
    • 의결권 행사에 대한 최고의사결정기구로서 운용전략위원회주)를 두고 있으며, 위원회의 위임을 받아 불특정금전신탁 주식운용 담당자가 의결권 행사와 관련한 전반적인 업무를 수행합니다.
      주) 운용전략위원회: 국민은행 내 신탁재산의 투자전략 및 운용업무의 중요한 사항을 심의 의결하기 위한 의사결정기구로 의장은 국민은행 신탁본부장으로 하고, 위원은 국민은행 내 신탁사업부장, 신탁운용부장, 신탁운용부 수석전문역, 신탁사업부 팀장 전원, 신탁운용부 팀장 전원, 신탁리스크관리팀장으로 구성됩니다.
    • 의결권 행사와 관련한 주요 의결사항에 대하여 운용전략위원회에 외부 전문가 등을 위촉하거나 필요시 이해상충 가능성이 높은 위원을 배제함으로써 위원회 구성과 운영의 독립성을 제고하기 위해 노력하고 있습니다.
    • 또한 의결권 행사과정에서 충분한 독립성과 전문성을 갖춘 의결권 자문기관의 분석 및 권고 내용을 참고합니다.
    • KB금융그룹 내 계열회사 및 은행 내 부서 간 정보교류 차단 등 엄격한 내부통제체계를 갖추고 있어 수탁자 책임을 이행함에 있어 이해상충 문제가 발생할 가능성이 현저히 낮습니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임 이행의 투명성을 제고하기 위하여 이해상충 방지 방안, 의결권 행사기준 및 실제 의결권 행사 내역을 홈페이지를 통해 공개합니다.
    • 이를 통해 수익자 및 자본시장 참여자 등은 KB국민은행(신탁)의 수탁자 책임 정책에 따른 이행 정도를 객관적으로 확인할 수 있습니다.

원칙2: 기관투자자는 수탁자로서 책임을 이행하는 과정에서 실제 직면하거나 직면할 가능성이 있는 이해상충 문제를 어떻게 해결할지에 관해 효과적이고 명확한 정책을 마련하고 내용을 공개해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임에 관한 원칙을 적용받는 신탁재산의 투자운용 과정에서 발생할 수 있는 이해상충 문제를 명확하게 인지하고 있으며, 이를 효과적으로 방지하기 위해 노력하고 있습니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임을 충실히 이행하는 과정에서 다음의 이해상충 문제에 직면할 수 있습니다.
    • KB국민은행(신탁)을 포함한 KB금융그룹의 사업관계 등에 따른 이해상충
    • 신탁재산 투자운용 부서와 타 부서 간의 이해상충
    • 신탁재산 투자운용 임직원의 겸직 및 거래관계 등에 따른 이해상충
  • KB국민은행(신탁)은 상기 이해상충 문제를 ⌜내부통제규정⌟, ⌜준법감시업무규정⌟, ⌜이해상충의 관리 등에 관한 지침⌟, ⌜신탁업무지침⌟ 및 ⌜의결권 행사기준⌟ 등에 따라 엄격하게 통제, 관리 및 점검하고 있습니다.
    • KB국민은행(신탁)은 KB금융그룹 내 계열회사, 은행 내 부서 및 신탁그룹 내 부서 간 정보교류를 차단하는 체계가 엄격하게 형성되어 있어 신탁재산의 투자운용 및 의결권 행사 등과 관련한 업무를 수행함에 있어 이해상충 문제가 개입될 가능성이 현저히 낮습니다.
    • KB국민은행(신탁)은 준법감시인, 준법지원부 및 내부통제책임자를 포함하는 준법감시체계를 통해 수탁자 책임 이행과 관련한 이해상충 문제를 면밀히 점검하고 있습니다.
    • KB국민은행(신탁)은 의결권 행사와 관련한 전반적인 이해상충 문제를 방지하기 위해 의결권 행사와 관련한 내부 최고의사결정 기구에 대하여 구성 및 운영의 독립성을 제고하기 위한 방안을 마련하고 있습니다.
    • 또한 의결권 행사과정에서 발생 가능한 이해상충 문제를 방지하기 위하여 독립성과 전문성을 갖춘 의결권 자문기관을 활용하는 방안을 ⌜의결권 행사기준⌟에 포함시키고 있으며, 해당 기준을 투명하게 공개하고 준수합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 ⌜내부통제규정⌟, ⌜준법감시업무규정⌟, ⌜이해상충의 관리 등에 관한 지침⌟, ⌜신탁업무지침⌟ 등의 전문을 대외적으로 공개하지 않는 대신 이해상충 방지 방안에 대한 내용을 발췌하여 공개합니다.

원칙3: 기관투자자는 투자대상회사의 중장기적인 가치를 제고하여 투자자산의 가치를 보존하고 높일 수 있도록 투자대상회사를 주기적으로 점검해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 ⌜한국 스튜어드십 코드⌟의 궁극적인 취지에 동의함에도 운용 규모와 인적 자원을 고려하여 실질적으로 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 세부 원칙 중 일부에 대해서는 선택적으로 수용하지 않습니다.
  • 따라서 KB국민은행(신탁)은 원칙3의 세부 이행방침에 대해 별도로 설명하지 않습니다.

원칙4: 기관투자자는 투자대상회사와의 공감대 형성을 지향하되, 필요한 경우 수탁자 책임 이행을 위한 활동 전개 시기와 절차, 방법에 관한 내부지침을 마련 해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 ⌜한국 스튜어드십 코드⌟의 궁극적인 취지에 동의함에도 운용 규모와 인적 자원을 고려하여 실질적으로 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위하여 세부 원칙 중 일부에 대해서는 선택적으로 수용하지 않습니다.
  • 따라서 KB국민은행(신탁)은 원칙4의 세부 이행방침에 대해 별도로 설명하지 않습니다.

원칙5: 기관투자자는 충실한 의결권 행사를 위한 지침ㆍ절차ㆍ세부기준을 포함한 의결권 정책을 마련해 공개해야 하며, 의결권 행사의 적정성을 파악할 수 있도록 의결권 행사의 구체적인 내용과 사유를 함께 공개해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)의 의결권의 행사여부, 찬ㆍ반 결정, 행사 방법 및 행사 절차 등에 관한 최종 의사결정 권한은 운용전략위원회에 있습니다.
    • 또한 운용전략위원회는 의결권 행사 등에 관한 실무 업무를 불특정금전신탁 주식운용 담당자에게 위임합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 의결권 행사 기준, 방법 및 절차 등에 관한 전반적인 내용을 ⌜의결권 행사기준⌟에 마련하고 있습니다.
    • KB국민은행(신탁)은 해당 기준을 투명하게 공개함으로써 수탁자 책임의 관점에서 의결권 행사가 충실히 이루어지도록 노력합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 신탁재산으로 보유 중인 주식 중 운용전략위원회에서 선정한 투자대상회사 및 상정 안건에 대하여 충실하게 의결권을 행사합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 신탁재산의 가치에 중대한 영향을 미칠 가능성이 높은 주요의결사항에 대해서는 적극적으로 의결권을 행사하기 위해 노력합니다.
    • 주요의결사항에 대해서는 불특정금전신탁 주식운용 담당자와 운용전략위원회의 심의 의견을 충분히 반영하여 찬ㆍ반 행사를 결정합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 의결권 행사의 독립성 및 전문성을 제고하기 위하여 의결권 자문기관의 분석과 권고 내용을 참고합니다. 이를 통해 의결권 행사과정에서 발생할 수 있는 이해상충 문제를 완화하기 위해 노력합니다.
    • 따라서 의결권의 찬ㆍ반 결정을 위한 세부 기준은 기본적으로 의결권 자문기관의 기준에 따르며, KB국민은행(신탁)은 해당 자문기관으로 하여금 의결권 행사 가이드라인 등을 투명하게 공개하도록 요구합니다.
    • KB국민은행(신탁)은 의결권 자문기관의 권고를 따르더라도 의결권 행사에 대한 최종 책임이 KB국민은행(신탁)에 있음을 인지하고 있습니다.
      (외부 의결권 자문기관 : 한국기업지배구조원, 대신지배구조연구소)
  • 불특정금전신탁 주식운용 담당자는 실제 의결권 행사 내역을 주기적으로 운용전략위원회에 보고하며, ⌜의결권 행사기준⌟에 따라 홈페이지에 공개합니다.

원칙6: 기관투자자는 의결권 행사와 수탁자 책임 이행 활동에 관해 고객과 수익자에게 주기적으로 보고해야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 의결권 행사와 관련한 의결 절차, 행사 내용 및 이와 관련한 회의의 주요 내용을 기록으로 유지합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 보유 주식에 대한 의결권 행사 내역을 대상 회사별로 거래소 상장공시시스템을 통해 공시하고 있습니다.
    • ⌜자본시장과 금융투자업에 관한 법률⌟에서 정한 범위 내에서 의결권 행사 여부 등에 관한 내역을 동법 시행령에 따라 충실히 공시하고 있습니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임 원칙의 적용을 받는 주식에 대한 의결권 행사 내역을 ⌜의결권 행사기준⌟에서 정한 바에 따라 홈페이지를 통해 주기적으로 공개합니다.
    • KB국민은행(신탁)은 미리 정한 공시양식에 맞추어 불특정금전신탁 재산으로 보유 중인 주식의 의결권 행사 내역을 연 1회 이상 홈페이지를 통해 공개합니다.
    • 단, 투자대상회사에 부정적인 영향을 미칠 가능성이 있거나 KB국민은행(신탁) 불특정금전신탁 주식운용 상의 중요 사항이 노출될 가능성이 있는 경우에는 운용전략위원회의 결정에 따라 불특정금전신탁으로 보유 중인 주식에 대한 의결권 행사 내역을 별도로 공개하지 않을 수 있습니다.

원칙7: 기관투자자는 수탁자 책임의 적극적이고 효과적인 이행을 위해 필요한 역량과 전문성을 갖추어야 한다.

  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위해 불특정금전신탁 주식운용 담당자를 포함한 임직원 전체가 충분한 역량과 전문성을 갖출 필요가 있음을 명확하게 인지하고 있습니다. 이에 투자운용 및 의결권 행사와 관련한 전문성을 제고하고 이해상충 방지 역량을 강화하기 위한 체계를 지속적으로 유지하기 위해 노력하고 있습니다.
  • KB국민은행(신탁)은 의결권 행사의 독립성 및 전문성을 제고하기 위하여 의결권 자문기관의 분석 및 권고 의견을 참고합니다.
    • KB국민은행(신탁)은 의결권 자문기관을 주기적으로 평가하는 체계를 갖추고 있으며, 이를 통해 의결권 행사의 전문성을 지속적으로 제고하기 위해 노력하고 있습니다.
  • KB국민은행(신탁)은 수탁자 책임의 적용을 받는 불특정금전신탁 주식운용 담당자에게 다양한 내ㆍ외부 교육기회를 제공하기 위해 노력합니다.
    • 협회 및 유관기관 등이 주관하는 교육에 참여할 것을 적극 권장합니다.
    • 기관투자자 및 주주활동과 관련한 실무 또는 학계 전문가 등이 참여하는 세미나, 간담회 및 전문가 포럼 등에 참석할 것을 적극 권장합니다.
    • 필요한 경우 의결권 행사 등 주주활동과 관련한 외부 전문가를 초빙하여 내부 교육을 실시합니다.
  • KB국민은행(신탁)은 임직원을 대상으로 내부통제 및 이해상충 방지에 관한 교육을 주기적으로 실시하고 있습니다.
    • 이를 통해, 전체 임직원이 수탁자 책임을 충실히 이행하기 위한 기본적인 역량을 갖출 수 있도록 지원하고 있습니다.

당사의 스튜어드십 코드 책임자 및 담당자는 아래와 같습니다.

스튜어드십 코드 책임자 및 담당자
구분 성명 부서 직위 전화 이메일
책임자 윤선주 신탁사업부 부장 02-2073-3050 sunju.yoon@kbfg.com
서정원 신탁운용부 부장 02-2073-3741 jwsuh@kbfg.com
담당자 김문이 신탁운용부 팀장 02-2073-3776 moonee.kim@kbfg.com
박영길 신탁사업부 팀장 02-2073-3770 young826@kbfg.com